El 10 de junio de 2024, Fidelity International ha lanzado un nuevo token que paga intereses, avanzando significativamente en su incursión en la tokenización de activos del mundo real (RWA). Este nuevo desarrollo, denominado como «tokenización Fidelity», representa un hito en la evolución de los fondos de inversión, ofreciendo eficiencia, transparencia y reducción de costos para los inversionistas.
Tokenización Fidelity: Innovación en el Fondo Monetario
Fidelity ha tokenizado acciones de su fondo del mercado monetario (MMF), una estrategia que invierte en activos a corto plazo de alta calidad crediticia como letras del Tesoro, valores gubernamentales, depósitos a plazo en bancos, papel comercial y acuerdos de recompra. Las transacciones de estos tokens se registran tanto en el registro tradicional del fondo como en la cadena de bloques Onyx, desarrollada por JPMorgan.
Ventajas de la Tokenización en Fidelity
El lanzamiento del token de Fidelity se fundamenta en varias razones clave:
- Eficiencia y transparencia en el pago de intereses a los inversionistas.
- Reducción de costos de transacción y riesgo operativo.
- Mejora de la liquidez y manejo de activos físicos o financieros en forma de tokens.
La Red Onyx y su Impacto
La red utilizada para este avance es la Red Onyx Digital Assets, desarrollada por JPMorgan. JP Morgan, actuando como agente de transferencia, utiliza la aplicación Tokenized Collateral Network (TCN) para conectar a inversores y Fidelity International. Stephen Whyman, jefe de mercados de capital de deuda de Fidelity International, destaca que este paso es natural para ampliar la adopción de esta tecnología.
Requerimientos para Invertir en Tokens de Fidelity
Los tokens de Fidelity están disponibles exclusivamente para inversionistas acreditados que cumplan con procesos de KYC. Este control riguroso asegura que solo inversores calificados puedan participar en este innovador producto financiero.
Fidelity y su Trayectoria en la Tokenización
Este no es el primer experimento de Fidelity con la tokenización. En marzo, Fidelity International se había asociado con el banco suizo Sygnum para tokenizar $50 millones de las reservas de tesorería de Matter Labs. Este paso subraya el compromiso de Fidelity con la adopción de tecnologías emergentes en la gestión de inversiones.
Comparativa con Otros Fondos Tokenizados
Fidelity sigue los pasos de otras gestoras de activos como BlackRock y Franklin Templeton, que han lanzado sus propios fondos tokenizados. El fondo BUIDL de BlackRock cuenta con $463 millones, mientras que Franklin Templeton ha tokenizado $344 millones.
En conclusión, Fidelity International está adoptando la tecnología de tokenización para ofrecer nuevos productos financieros que mejoren la eficiencia, transparencia y liquidez en el sector de inversiones. Con la «tokenización Fidelity», la gestora reafirma su posición como líder en innovación financiera, continuando así su legado de productos vanguardistas en el mercado.